Внутренний контроль

О мерах принимаемых НКО АО ПРЦ в целях осуществления внутреннего контроля в области ПОД/ФТ/ФРОМУ

Небанковская кредитная организация Петербургский Расчетный Центр» (далее — НКО АО ПРЦ) настоящим сообщает, что во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ) и нормативных актов Банка России в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ) в НКО АО ПРЦ разработаны и утверждены «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения НКО АО ПРЦ» (далее – ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ), включающие:

Программу организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
Программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, подозрительной деятельности клиента.
Программу организации работы по отказу от заключения договора банковского счета с клиентом, отказу в совершении операции клиента и по расторжению договора банковского счета в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Программу организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета, запросами и решениями межведомственной комиссии.
Программу организации работы с платформой Банка России «Знай своего клиента» и порядок использования информации полученной с использованием этой платформы.
Программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию), и программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.
Программу подготовки и обучения кадров по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В НКО АО ПРЦ назначен ответственный сотрудник — специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, начальник Отдела финансового контроля.

НКО АО ПРЦ не открывает и не ведет счета на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывает и не ведет счета на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

НКО АО ПРЦ не открывает счета клиентам без личного присутствия лица, открывающего счет/представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, установленными пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ, при которых представитель клиента был идентифицирован НКО АО ПРЦ при личном присутствии, в случае участия НКО АО ПРЦ в банковской группе или банковском холдинге, а также в иных случаях, предусмотренных Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

НКО АО ПРЦ не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

НКО АО ПРЦ не заключает договоры банковского счета с оформлением документов, удостоверяющих счет на предъявителя.