В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07 августа 2001 в НКО АО ПРЦ создан отдел финансового контроля и действуют Правила внутреннего контроля, которые включают в себя программы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОДФТ/ФРОМУ, разработанные с учётом требований Положения Банка России 375-П от 02-03-2012.
Последняя редакция Правил была утверждена генеральным директором НКО АО ПРЦ 19 сентября 2022 года. Правила в НКО АО ПРЦ разработаны в целях:
- обеспечения выполнения НКО АО ПРЦ требования законодательства Российской Федерации в сфере ПОДФТ/ФРОМУ;
- поддержания эффективности системы внутреннего контроля по ПОДФТ/ФРОМУ НКО АО ПРЦ на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
- исключения вовлечения НКО АО ПРЦ, её руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Правила являются комплексным документом и регламентируют деятельность НКО АО ПРЦ по ПОДФТ/ФРОМУ и содержат описание совокупности принимаемых НКО АО ПРЦ мер и предпринимаемых процедур, определённых программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОДФТ/ФРОМУ.
Правила разработаны в соответствии с Федеральным законом, нормативными актами Банка России и учитывают особенности организационной структуры НКО АО ПРЦ, характер предоставляемых расчётных услуг и специфику клиентской базы, а также уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения..
Ответственным за организацию в НКО АО ПРЦ деятельности, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, является Генеральный директор, который:
- утверждает Правила и изменения к ним, подготовленные сотрудником, ответственным за ПОДФТ/ФРОМУ,
- осуществляет функции контроля за организацией в НКО АО ПРЦ работы по ПОДФТ/ФРОМУ,
- обеспечивает контроль за соответствием применяемых Правил требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОДФТ/ФРОМУ.
При реализации Правил НКО АО ПРЦ обеспечивает:
- применение процедур управления риском легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирование терроризма,
- документальное фиксирование информации по вопросам ПОДФТ/ФРОМУ,
- своевременное направление сведений по вопросам ПОДФТ/ФРОМУ в уполномоченный орган.
- сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах НКО АО ПРЦ, разработанных в целях ПОДФТ/ФРОМУ,
- соблюдение банковской тайны, а также конфиденциальности сведений о счетах клиентов НКО АО ПРЦ, о клиентах и их операциях, а также иных сведений,
Правила включают порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности НКО АО ПРЦ.
Правила включают также программы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Мегагрупп.ру